「经济」震惊！银行董事长违法向好友亲朋等放贷7.2亿，1.2亿未收回，行长反对

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又一桩大银行案！

日前，中国裁判文书网披露的一份刑事判决书显示，古交市富民村镇银行原董事长刘在任职期间也曾试图借钱给他的朋友韩锡伟:非法干预银行贷款业务，逼迫行长借钱。当张总裁出面干预时，董事长刘威胁他说:“贷款办不成，你就滚出去，回家去”。根据张的供述，我之所以默认，是因为我怕丢掉工作。最后刘亲自拿着这些人的贷款资料让我签字。我是被迫自己签的。后来为了填补漏洞，挪用控股股东的同业存款，打着以东代西的幌子申请贷款。

然而法网漫长而缓慢！根据裁判纸网公布的榆次区人民法院判决，古交市村镇银行原董事长刘、行长张因非法发放贷款被判处有期徒刑八年，并处罚金人民币20万元。元；张犯非法发放贷款罪，被判处有期徒刑六年，并处罚金人民币10万元。

根据刑事判决，根据榆次区人民检察院的指控，2015年5月，被告人古交富民村镇银行董事长刘介绍其好友韩锡伟(贷款诈骗罪名)认识时任富民银行行长张，并指示张向其发放贷款。

然而，据时任行长的张透露，这笔贷款无法发放。【/s2/】原因是:“我行给这个韩希伟贷款，某银监局规定贷款超权限200万，贷款金额几千万太大，无法发放；第二，作为总裁，我只有200万的权限，放不下；3.当时借款人表示用于反向贷款，贷款使用不符合规定，不能发放；第四，借款人都是晋中人，跨地区贷款无法发放。这些都有明确规定，这笔贷款不能发放。而且最重要的是富民银行刚刚成立，没有资金发放贷款。

前董事长刘说:“我组织资金，我用我组织回来的资金。都是一个月的短期贷款。剩下的就不用担心了。我已经和银行里的股东沟通过了，贷款你得签字批准。”。【/s2/】张说这个贷款做不到，刘说:做不到你就滚回家。

【/s2/】最后张默认了怕丢工作。【/s2/】然后韩希伟带了韩某、、王某等几个借款人，在刘的办公室整理贷款材料。我不认识这些人，也不跟他们交流。然后刘直接安排信贷员和信贷部经理开始完善材料，形成报告并签字。最后，刘亲自带着他们。[/s2/]

值得一提的是，基于上述不符合，刘、张仍安排人员制作贷款材料、贷款合同等文件，发放大额贷款。在发放大额贷款时，还违规使用独立支付方式(应使用委托支付)发放贷款，同时使用韩希伟的担保公司作为担保(经调查，该公司在古交富民银行无合作业务或存款，其他银行的存款已被扣划)。刘是个妓女。

根据刑事判决，在手续“齐全”后，2015年5月，富民银行将贷款(包括韩熙伟的3000万元、的2000万元、齐惠刚的4500万元、的1500万元)非法发放给韩熙伟的亲友和员工供其使用。贷款期限为一个月。

令人震惊的是，上述贷款到期时，富民银行的监管人员对上述贷款存在的问题充耳不闻，没有向上级部门和相关监管单位报告。在贷款到期后的几个月里，在刘和张的安排下，银行工作人员多次进行贷款冲销。经调查发现累计发生贷款冲正23起，贷款总额7.2亿元。

2015年11月，上述贷款坏账逾期，共计1.2亿元。古交富民村镇银行因担心决胜风险，向主办行晋中银行申请紧急救助。资金到位后，刘安排柜员冲抵晋中银行在古交富民银行存放的1.2亿元“同业存款”的不良贷款。12月底，晋中银行发现问题后立即成立临时工作组，责成刘代为韩、、、王冒名贷款1.2亿元，将贷款资金冲回晋中银行同业存款。

逾期贷款至今未还，给金融机构造成了很大损失。

根据证人晋中银行村镇银行管理部主任梁某的证言，2015年12月30日，刘以前期大额不良贷款贷款人的名义发放贷款1.2亿元，用于冲抵晋中银行同业存款。12月31日，董事会解聘刘。后来，我们在收到1.2亿元后，才知道刘以以前贷款人的名义发放了虚假贷款。

山西省银监局古交监管小组对涉及的违法贷款进行了说明:2015年5月至10月，古交富民银行向包括韩在内的6人违法发放贷款28笔，共计7.5亿元，截至2015年底，仍有5笔贷款逾期1.2亿元。

原山西银监局对古交富民银行、原董事长刘、原行长张处以20万元罚款，并对该行原监事胡处以“两年取消任职资格”的行政处罚和“警告”的行政处罚，同时责令贷款人沈、金、张承担内部责任。

【/s2/】山西省晋中市榆次区人民法院认为，刘、张违法向韩熙伟的亲友和员工发放贷款7.2亿元，导致不良贷款和逾期贷款1.2亿元。【/s2/】数额特别大，构成非法贷款罪，应依法惩处。公诉机关的指控成立。被告人刘、张经侦查机关电话传唤，主动认罪自首。他们可以依法从轻处罚。

刘犯非法发放贷款罪，判处有期徒刑八年，并处罚金人民币20万元；张犯非法发放贷款罪，被判处有期徒刑六年，并处罚金人民币10万元。

来源：吉林福音时报