「经济」惊天大案！商业银行支行行长、副行长内外串通，违法放贷7亿多元仅

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其实银行不怕黑客就怕间谍！

近年来，敏泰银行被曝出“萝卜戳”和出售公民信息等案件，陷入巨额非法放贷案。

日前，根据中国裁判文书网披露的一项刑事裁定，敏泰银行萧山支行向333家企业或个人非法放贷约7.38亿元，超过7.22亿元的贷款未按期收回，多达12名银行员工被判刑。

根据原审判决，【/】自2012年初至2015年，银行萧山支行行长姜、相和杨、赵某某(均另行处理)及时任行长沈新军、银行萧山支行行长助理、副行长谢业平相互勾结，编造贷款理由，未按贷款用途使用贷款资金等。，并拉拢不符合相应贷款条件的单位或个人。

期间，沈新军、谢业平指示原敏泰银行萧山支行总经理吴强、傅斌斌、方杰、周良、付艳丽、蔡敏超等人及浙江敏泰商业银行股份有限公司杭州分行，任命原敏泰银行萧山支行风险经理张华军、董佳丽、彭圆圆、楚王为“不进行贷款调查”、“以“虚构贷款理由”的方式让贷款人进入/， “伪造销售合同”、“伪造收款凭证”、“实质上不审查贷款资料”等行为，向蒋、祥和杨、赵某某联系的333个不符合相应贷款条件的单位或个人非法发放贷款，贷款总额73750.8万元[/s2/]，现已归还本金155万元

值得注意的是，原第二营业部总经理吴强未能对违规贷款进行审查，贷款总额为65910.8万元。

付斌斌、方杰、周良、付艳丽、蔡敏超作为原主办客户经理，未能对违规贷款进行审核，其中付斌斌参与违规贷款共计2.87018亿元，方杰参与违规贷款共计2.2229亿元，周良参与违规贷款共计5800万元，付艳丽参与违规贷款共计1460万元，蔡敏超参与违规贷款共计2.2229亿元。

原风险管理人张华军、董佳丽、彭玉源、楚王未履行对非法贷款的审查职责。其中，张华军参与违规贷款32950.8万元，董佳丽参与违规贷款28674.65万元；彭玉媛参与非法发放贷款共计8399万元；楚王参与非法贷款共计2445.8万元。

事发后，周、陆亚峰、陈刚、等17人自首，其中12名涉案银行员工被判刑。根据刑事判决，根据上述事实，一审法院以非法发放贷款罪判处沈新军、谢业平有期徒刑七年六个月，并处罚金二十万元；吴强被判处有期徒刑六年，并处罚金15万元；张华军被判处三年监禁，缓刑五年，罚款10万元。涉案人员均被判处一年半至三年有期徒刑。

但根据刑事判决，彭媛媛等涉案人员提出上诉，认为该案应认定为单位犯罪。杭州市中级人民法院二审裁定驳回彭某某的上诉，维持原判。

此外，根据《国家商报》此前的报道，去年年底，浙江银保监管局披露了三笔指向敏泰银行杭州萧山支行的罚款。浙江敏泰商业银行杭州萧山支行因贷款管理严重不审慎、贷款不合格、银行承兑汇票业务无真实交易背景、贷款资金因存贷款虚假转为银行承兑汇票保证金等原因被罚款195万元。此外，沈新军对银行的相关行为负有直接领导责任，吴强负有直接责任，终身不得从事银行业工作。

沈新军曾任敏泰银行萧山支行行长，因与他人合谋冒名骗取贷款被判刑。记者注意到，敏泰银行瓜里支行也发生了“借名贷”诈骗案件，贷款人员在副行长的指示下违规发放贷款，贷款118笔。

来源：吉林福音时报